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消费者权益 / CONSUMER RIGHTS

3.15专栏
金融视角
非法集资

普及金融知识万里行—防范电信网络诈骗推广宣传月

  为了提高社会公众金融素养,践行普惠金融,维护良好金融生态环境,根据总行的相关要求,开展2017年“普及金融知识万里行”活动,围绕“货币金融知识”、“电信网络诈骗知识”两个消费者关心的热点话题,通过多种渠道开展相关知识的普及宣传,重点向办理开户,网上银行业务的客户讲解电信网络诈骗的防范技巧。

  我行各营业厅利用客户等候时间,向假币识别能力较弱及现金使用量较大的金融消费者普及人民币防伪和残损币兑换常识。并走进社区、学校、卖场,开展“货币金融知识微宣讲”,提高金融消费者对货币内容知识的认知水平,同时向客户宣讲反洗钱等知识。针对大额转账客户,我行加强汇款信息的核实与询问工作,向客户宣传电信网络诈骗的最新形式,提醒消费者在转账、汇款时注意安全,保管好密码,做好核对工作。

  另外,我行利用网络平台开展宣传教育,通过官方微信平台推送金融知识普及文章,在营业厅电视统一播放“防范电信网络诈骗小视频”;利用网点电子显示屏展示“防范电信网络诈骗,正确使用金融服务,依法维护自身利益,”并在各网点布置展板、海报、分发宣传资料等。

  希望通过“普及金融知识万里行”系列宣传活动,履行银行的社会责任,搭建起银行与消费者之间的服务桥梁,强化员工的消费者权益保护意识,提升金融消费者的风险防范意识。

  网络电信诈骗的方式有三种:

  电话诈骗

  01、购物后接到退货的电话:骗子通过一些非法渠道获取客户网上购物信息,假冒电商客服以购买商品存在问题需要退款为由,发送退款链接(实际为钓鱼链接)让客户填写银行卡卡号、密码、手机号等信息,后续实施盗用。

  02、虚构子女绑架,利用电话录音(如孩子的哭声)造成家人恐慌,要求家人汇款赎人。

  03、冒充亲友,以车祸、生病、违法需交纳款项等为由实施诈骗。

  04、冒充电信局人员,以电话欠费等名义实施诈骗。

  05、冒充公、检、法、司等国家机关人员,以持卡人涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动为由,实施诈骗。

  06、冒充税务局人员,以退税为由要求持卡人到银行ATM上操作,并诱骗持卡人使用英文模式操作,实施诈骗。

  07、谎称持卡人中奖,要求持卡人交纳个人所得税、服务费和手续费等实施诈骗。

  短信诈骗

  01、发送短信称持卡人的银行卡在异地刷卡消费,待持卡人回电时,不法分子假冒银行工作人员实施诈骗。

  02、通过短信发送银行账号及“速汇款”等信息,行骗碰巧要汇款的持卡人。

  网络诈骗

  01、交友诈骗:不法分子利用网络和报纸等刊登个人条件优越的交友信息,吸引持卡人上当,在通过网络和电话沟通中,甜言蜜语的诱惑持卡人,后以在来见面途中带给持卡人的礼物属文物被查扣为由,让持卡人垫付罚款与保证金,或称自己新开一个店铺让持卡人给其赠送花篮等礼物时,让持卡人向其同伙账号内汇款从而进行诈骗。

  02、网络诈骗:不法分子仿制一些大型购物网站或使用“木马”在各大网站中发布低价货物信息,诱使持卡人选购商品,通过聊天工具,以发送商品图片、压缩包要持卡人确认,或发送减免邮费修改价格链接等为由让持卡人直接在链接上支付,从而进行诈骗。

  03、在互联网上发布帮助挑选或购买股票等信息,骗取持卡人汇款。

  04、发布虚假中奖信息,持卡人上网时会发现QQ中奖或网络游戏中奖,但必须先交纳手续费、个人所得税等,不法分子以此骗取持卡人汇款。

  温馨提示

  遇到上述电信网络诈骗时

  思想上要沉着冷静,不慌不乱;不贪便宜,拒绝诱惑。

  行动上要核查实情,辨别真伪;不乱转账,防范风险。