决胜扫黑除恶 净化金融环境

2020年是扫黑除恶三年专项斗争的收官之年，为继续营造扫黑除恶专项斗争的浓厚氛围，持续净化金融环境，继续保持对黑恶势力的高压态势，继续深入组织群众、发动群众参与专项斗争，全力打好攻坚战，决战决胜，中牟郑银村镇银行欢迎人民群众检举揭发黑恶势力违法犯罪线索。 

一、银行保险业领域扫黑除恶专项斗争打击的重点是什么？

对于银行业领域，要重点打击非法设立从事或主要从事发放贷款业务的机构或非法以发放贷款为日常业务中的下述行为：一是利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资资金发放民间贷款的；二是以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的；三是利用黑恶势力开展或协助开展业务的；四是套取金融机构信贷资金，再高利进行转贷的；五是面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息（费用）变相放贷的；六是银行业金融机构工作人员和公务员作为主要成员参与或实际控制人的。对于保险业领域，要重点打击有组织的保险诈骗活动。

二、银行保险机构在扫黑除恶专项斗争中线索摸排核查的主要职责是什么?

在银行业领域，重点摸排非法设立从事或者主要从事发放贷款业务的机构或非法从事发放贷款为日常业务中的下列行为:利用非法吸收公众存款、变相吸收公众存款等非法集资基金发放民间贷款的;以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款的;利用黑恶势力开展或威胁开展业务的;套取金融机构信贷基金，再高利进行转贷的;面向在校学生非法发放贷款，发放无指定用途贷款，或以提供服务、销售商品为名，实际收取高额利息(费用)变相放贷的;银行业金融机构工作人员和公务员作为重要成员参与或实际控制人的。在保险业领域，重点摸排接收以下线索:有组织的保险诈骗活动;非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题;银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题。

三、金融、税务、审计部门在扫黑除恶专项斗争工作中的职责有哪些？

金融、税务、审计部门要积极配合政法机关调查取证，及时查询、冻结黑恶势力资金账户，依法查处黑恶势力偷税骗税犯罪活动。

四、银行业机构应为扫黑除恶专项斗争提供哪些技术保障？

各银行业机构要充分利用先进的技术手段，提升工作效率，持续做好涉案账户电子化查询工作，建立健全紧急联系机制，确保做好涉黑、涉恶账户的查询、冻结工作，有效切断黑恶犯罪资金流动渠道，为政法机关依法办案和有关部门依法履职提供有力保障。

五、银行保险监管机构扫黑除恶专项斗争工作负责部门应及时接受、处理哪些举报线索？

一是对非法放贷、暴力讨债、非法设立金融机构和非法开展金融业务等问题的举报；二是对银行保险机构和从业人员涉黑涉恶问题的举报；三是银行保险机构在日常经营中发现的涉黑涉恶线索；四是第一题所列明的重点打击活动领域行为线索。

六、国家对涉黑涉恶组织和个人进入银行保险业有哪些禁止性规定？

各级监管机构要严格执行《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国保险法》，严格市场准入，将涉黑涉恶信息作为银行保险机构设立、股权变更或实际控制人变更审批以及董事、监事、高级管理人员任职资格审批的重要判断依据，严禁涉黑涉恶人员和组织参股、控股银行保险机构；严禁涉黑涉恶人员担任银行保险机构董事、监事、高级管理人员。

七、银行保险领域扫黑除恶“四个严禁”指的是什么？

各银行保险机构要严格遵守相关法律，行政法规和监管规定，严禁银行业金融机构为黑社会性质组织犯罪提供资金账户、转账，协助将财产转换为现金、金融票证、有价证券，协助将资金汇往境外，以及为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供金融信贷服务；严禁保险机构为涉黑涉恶组织或个人提供分红投资性保险产品，出具担保保函；严禁银行保险机构录用涉黑涉恶人员；严禁银行保险机构与涉黑涉恶组织和个人开展信贷保险等形式的业务合作。

八、举报方式

全国扫黑办智能化举报平台：12337

河南省扫黑除恶举报电话0371-65884900

郑州市扫黑除恶举报电话：0371-69620976

中牟县扫黑除恶举报电话：0371-62168636

中牟郑银村镇银行扫黑除恶举报电话：0371-62230050

九、注意事项

举报人对检举、揭发、提供的线索不得虚构和夸大事实，不得故意捏造事实和诬陷他人。对谎报或借举报诬告陷害他人的，将依法依规追究相关责任。

十、保护措施

对相关举报，我们将严格保密，并依法保护举报人的合法权利。对泄露情况或打击报复举报人的，一经查实，将交于相关部门依法依规从严惩处。